London
CNN
—
Bank terbesar Swiss, UBS, telah setuju untuk membelinya sakit saingan Credit Suisse dalam kesepakatan penyelamatan darurat yang ditujukan untuk membendung kepanikan pasar keuangan akibat kegagalan dua bank Amerika awal bulan ini.
“UBS hari ini mengumumkan pengambilalihan Credit Suisse,” kata Bank Nasional Swiss dalam sebuah pernyataan. “Pengambilalihan ini dimungkinkan dengan dukungan dari pemerintah federal Swiss, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss dan Bank Nasional Swiss,” tambah bank sentral.
Dikatakan penyelamatan itu akan “mengamankan stabilitas keuangan dan melindungi ekonomi Swiss.”
UBS membayar 3 miliar franc Swiss ($3,25 miliar) untuk Credit Suisse, sekitar 60% lebih rendah dari nilai bank ketika pasar tutup pada hari Jumat. Pemegang saham Credit Suisse sebagian besar akan terhapus, hanya menerima 1 saham UBS untuk 22,5 saham Credit Suisse yang mereka miliki. Luar biasa, kesepakatan itu tidak memerlukan persetujuan pemegang saham setelah pemerintah Swiss setuju untuk mengubah undang-undang agar bisa diselesaikan dengan cepat.
Kredit Suise
(CS) telah kehilangan kepercayaan dari investor dan pelanggan selama bertahun-tahun. Pada tahun 2022, ia mencatat kerugian terburuk sejak krisis keuangan global. Tetapi kepercayaan runtuh minggu lalu setelah mengakui “kelemahan material” dalam pembukuannya dan karena kematian Silicon Valley Bank dan Signature Bank menyebarkan ketakutan tentang institusi yang lebih lemah pada saat suku bunga yang melonjak telah merusak nilai beberapa aset keuangan.
Saham di bank berusia 167 tahun itu turun 25% selama seminggu, uang mengalir dari dana investasi yang dikelolanya dan pada satu titik pemegang rekening menarik simpanan lebih dari $10 miliar per hari, Financial Times melaporkan. Pinjaman darurat dari Bank Nasional Swiss gagal menghentikan pendarahan.
Putus asa untuk mencegah kehancuran menyebar melalui sistem keuangan global pada hari Senin, otoritas Swiss telah mendorong keras untuk penyelamatan sektor swasta, dengan dukungan negara yang terbatas, sementara dilaporkan mempertimbangkan Rencana B — nasionalisasi penuh atau sebagian.
Pengambilalihan darurat disetujui setelah berhari-hari negosiasi panik yang melibatkan regulator keuangan di Swiss, Amerika Serikat dan Inggris. UBS
(UBS) dan Credit Suisse peringkat di antara 30 bank paling penting dalam sistem keuangan global, dan bersama-sama mereka memiliki aset hampir $1,7 triliun.
“Mengingat keadaan luar biasa dan belum pernah terjadi sebelumnya, merger yang diumumkan mewakili hasil terbaik yang tersedia,” kata ketua Credit Suisse Axel Lehmann dalam sebuah pernyataan.
“Ini adalah waktu yang sangat menantang bagi Credit Suisse dan sementara tim telah bekerja tanpa lelah untuk mengatasi banyak masalah warisan yang signifikan dan mengeksekusi strategi barunya, kami terpaksa mencapai solusi hari ini yang memberikan hasil yang bertahan lama.”
Kantor pusat global UBS dan Credit Suisse hanya berjarak 300 yard di Zurich tetapi nasib bank berada di jalur yang sangat berbeda akhir-akhir ini. Saham UBS telah naik 15% dalam dua tahun terakhir, dan membukukan laba $7,6 miliar pada tahun 2022. Nilai pasar sahamnya sekitar $65 miliar pada hari Jumat, menurut Refinitiv.
Saham Credit Suisse telah kehilangan 84% nilainya selama periode yang sama, dan tahun lalu membukukan kerugian sebesar $7,9 miliar. Nilainya hanya $8 miliar pada akhir minggu lalu.
Sejak tahun 1856, Credit Suisse berakar pada Schweizerische Kreditanstalt (SKA), yang didirikan untuk membiayai perluasan jaringan kereta api dan industrialisasi Swiss.
Selain menjadi bank terbesar kedua di Swiss, ia menjaga kekayaan banyak orang terkaya di dunia dan menawarkan layanan perbankan investasi global. Itu memiliki lebih dari 50.000 karyawan pada akhir tahun 2022, 17.000 di antaranya di Swiss.
Bank Nasional Swiss mengatakan akan memberikan pinjaman 100 miliar franc Swiss ($ 108 miliar) kepada UBS dan Credit Suisse untuk meningkatkan likuiditas.